Investimentos e visão entre instituições
Relacionar exposições e objetivos dos investimentos abrangidos pelo atendimento.
Conheça a frenteFamily Office
Uma visão global para o patrimônio da família.
Investimentos, negócios e projetos conectados às pessoas que participam das decisões. Uma perspectiva para organizar prioridades, responsabilidades e continuidade.
Uma visão do conjunto
O patrimônio como conjunto.
Investimentos, empresas, imóveis e projetos podem ter se formado em momentos diferentes da história da família. Cada parte envolve pessoas, compromissos e decisões próprias. Relacionar essas frentes ajuda a compreender o que precisa ser organizado agora e o que deve ser preparado para o futuro.
A perspectiva de Family Office começa pelos objetivos compartilhados e pelas necessidades individuais. A abrangência do atendimento é construída com a família, identificando quais temas, ativos, instituições e profissionais participarão do escopo contratado.
Seis frentes para organizar a conversa.
Uma pauta integrada, com decisões e responsabilidades claras em cada tema.
Liquidez para projetos e compromissos
Considerar necessidades da família, datas de utilização e recursos disponíveis.
Conheça a frenteGovernança e participação
Organizar quem participa das decisões, quais temas são compartilhados e como as prioridades são discutidas.
Conheça a frenteSucessão e continuidade
Relacionar expectativas, responsabilidades e preparação das próximas etapas com os profissionais habilitados.
Conheça a frentePerspectiva internacional
Considerar moedas, projetos e necessidades da família em diferentes jurisdições.
Conheça a frenteCoordenação com profissionais
Definir os prestadores e responsáveis pelas frentes financeiras, jurídicas, tributárias e societárias.
Conheça a frenteComo trabalhamos
Da realidade da família às prioridades de acompanhamento.
01
Compreender a família
Conhecer a composição do patrimônio, as pessoas envolvidas e seus objetivos individuais e compartilhados.
02
Organizar prioridades
Distinguir compromissos próximos, decisões de continuidade e temas que pedem aprofundamento.
03
Definir escopo e responsáveis
Documentar cobertura, prestadores, autorizações, custos e papel de cada profissional.
04
Acompanhar e revisar
Revisitar os temas contratados conforme as mudanças da família e as condições de acompanhamento acordadas.
Governança e continuidade
Pessoas, decisões e gerações.
Uma família pode compartilhar patrimônio e ter objetivos diferentes para ele. Participar do negócio, desenvolver uma trajetória própria, manter liquidez ou preparar novos projetos são intenções que merecem espaço na conversa.
Organizar responsabilidades e formas de comunicação ajuda a relacionar essas perspectivas. O trabalho começa pela identificação de quem decide, quem precisa participar e quais informações são necessárias para avaliar cada tema.
Governança e sucessão, com responsabilidades definidas.
Continuidade envolve expectativas, participação e providências que podem exigir análise jurídica, tributária ou societária. Essas atividades cabem aos profissionais habilitados. A coordenação patrimonial relaciona as pautas e os responsáveis conforme o escopo acordado.
Holding e outras estruturas precisam ser avaliadas pela finalidade e pelas características da família. Não existe solução universal ou economia tributária presumida.
- 01
Pessoas
Quem participa e quais são suas prioridades?
- 02
Decisões
O que é individual e o que exige alinhamento?
- 03
Responsáveis
Quem analisa, orienta e executa cada providência?
Visão entre instituições
Conectar informações para compreender o patrimônio financeiro.
Distribuir investimentos entre instituições pode trazer relações e condições diferentes. Para a família, interessa compreender como as exposições, os prazos e as necessidades de liquidez se relacionam dentro do conjunto acompanhado.
Na frente de Multi Custódia, a Truver utiliza a estrutura de Consultoria as Service B2B da XP. A contratação define o prestador, os investimentos abrangidos, as informações necessárias, a remuneração e as responsabilidades. O acompanhamento depende dessa definição e das autorizações aplicáveis.
O serviço não pressupõe administração automática de todos os bens ou contas da família. Decisões, autorizações e execução seguem as atribuições de cada participante.
Diferentes lugares, uma pauta familiar
Perspectiva internacional para decisões que atravessam fronteiras.
Familiares que vivem em outro país, projetos de estudo, compromissos em outra moeda ou investimentos no exterior acrescentam novas dimensões ao planejamento. Moedas, prazos e localização dos recursos precisam ser relacionados às finalidades da família.
A conversa considera o atendimento disponível e os profissionais responsáveis em cada jurisdição. Custos, riscos, regras e obrigações são avaliados conforme a situação, sem presumir que uma mesma estrutura atenda a todas as necessidades.
Clareza para começar.
Quem toma as decisões sobre o patrimônio?
As decisões seguem os titulares, representantes autorizados e responsáveis identificados em cada contratação. O atendimento não pressupõe gestão discricionária pelo assessor nem autorização para movimentar recursos da família.
Preciso concentrar a custódia em uma instituição?
A necessidade é discutida conforme o modelo de atendimento. A Multi Custódia contempla a possibilidade de acompanhamento entre instituições, dentro da cobertura, das informações e das responsabilidades definidas na contratação.
Como o Family Office se diferencia do planejamento individual?
O planejamento individual começa pelo momento e pelos objetivos de uma pessoa. Family Office considera também interesses compartilhados, participação nas decisões, continuidade e coordenação entre diferentes frentes e profissionais da família.
A Truver executa o planejamento jurídico e tributário da sucessão?
Providências jurídicas, tributárias e societárias cabem aos profissionais habilitados. O atendimento patrimonial pode organizar a pauta e sua coordenação, conforme o escopo e os responsáveis acordados.
Outros profissionais da família podem participar?
A participação de advogados, contadores e demais profissionais pode ser definida na organização do atendimento. O compartilhamento de informações depende de finalidade, autorização e responsabilidades claras.
Todos os bens serão acompanhados automaticamente?
Não. A leitura inicial pode considerar diferentes componentes do patrimônio, mas os ativos, instituições, serviços e entregas efetivamente abrangidos precisam constar do escopo contratado.
Próximo passo
As decisões de hoje também fazem parte da história da próxima geração.
Organize os temas que sua família deseja discutir e conheça o atendimento disponível para conectar prioridades e continuidade.
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