A estratégia precisa ser compreendida antes da escolha.
Fundos reúnem recursos de investidores sob uma política de investimento. Existem estratégias distintas, e a presença de gestão profissional não torna todos os fundos equivalentes.
Papel no planejamento
Comece pela exposição desejada e pelo papel do fundo na carteira. Avalie se a estratégia acrescenta diversificação ou repete riscos já presentes em outras posições.
Características e riscos
Leia política de investimento, documentos e condições da classe de cotas. Observe os ativos utilizados, a possibilidade de concentração, os riscos de crédito e mercado e as taxas aplicáveis.
Liquidez e acompanhamento
Confira os prazos de conversão das cotas e pagamento do resgate. Esses prazos são diferentes de uma promessa de dinheiro disponível imediatamente após o pedido.
Antes de discutir alternativas.
Todos os fundos têm o mesmo risco?
Não. A política, os ativos e a forma de execução diferem entre estratégias.
O que olhar além da rentabilidade passada?
Objetivo, custos, riscos, prazos de resgate e consistência da estratégia com a necessidade patrimonial.
XP — Fundos de investimento · Fonte regulatória — características e riscos
Conteúdo educativo. A escolha de investimentos deve considerar seus objetivos, perfil e as condições de cada produto.
Leia sobre objetivos, liquidez e riscoConverse sobre o papel desta classe.
Apresente o objetivo, o horizonte e a necessidade de acesso aos recursos antes de avaliar produtos.