Renda fixa
Compare vencimento, liquidez, emissor e forma de remuneração com o momento em que pretende utilizar os recursos.
Conheça a frenteWealth Planning
O plano começa pelo seu momento.
Relacione objetivos, prazos e necessidade de recursos às suas decisões de investimento. Um planejamento que parte da sua vida e acompanha suas mudanças.
NOSSA FILOSOFIA
Grandes patrimônios precisam de direção.
O crescimento patrimonial traz novas oportunidades, mas também decisões cada vez mais complexas. Investimentos, empresas, imóveis, liquidez e responsabilidades familiares passam a fazer parte de uma mesma realidade.
Na Truver, acreditamos que essas decisões não devem acontecer de forma isolada. Nosso olhar considera o patrimônio em sua totalidade, conectando as necessidades do presente às ambições do futuro.
Porque tão importante quanto construir um patrimônio é saber o que ele pode proporcionar a você, à sua família e às próximas gerações.
Como trabalhamos
Do contexto individual ao planejamento.
01
Compreender seu momento
Conhecer compromissos, prioridades e objetivos, incluindo as mudanças que você já consegue antever.
02
Relacionar recursos e horizontes
Organizar a função dos recursos, as datas de utilização e as necessidades de liquidez.
03
Comparar alternativas
Discutir caminhos conforme seu perfil e definir escopo, custos, condições e responsáveis antes da contratação.
04
Acompanhar e revisar
Revisitar o planejamento contratado quando o contexto mudar, conforme as entregas e a forma de acompanhamento acordadas.
Investimentos como instrumentos do plano.
Cada classe tem características próprias. A escolha considera o seu perfil, a função dos recursos, os custos e as condições de acesso.
Renda variável
Participação em negócios e exposição a oscilações de mercado, com riscos que precisam caber no horizonte e no perfil do investidor.
Conheça a frenteFundos de investimento
Estratégias e formas de gestão distintas. Mandato, riscos, custos e prazo de resgate ajudam a entender o papel de cada fundo.
Conheça a frenteFundos imobiliários
Exposição ao setor imobiliário por cotas, com variação de preços e de resultados que deve ser compreendida no planejamento.
Conheça a frentePrevidência
Uma possibilidade para objetivos de longo prazo, considerando as características, os custos e as regras do plano.
Conheça a frenteInvestimentos internacionais
Alternativas para discutir moedas e exposição geográfica, com atenção aos riscos, custos e condições de cada estrutura.
Conheça a frenteOutras decisões também fazem parte do plano.
Crédito
Necessidade de recursos, finalidade, prazo e garantias têm uma avaliação própria. Operações sujeitas à análise e às condições dos agentes responsáveis.
Conheça a frenteProteção patrimonial
Organize a conversa sobre riscos, responsabilidades e continuidade, considerando as soluções e os profissionais responsáveis por cada frente.
Conheça a frente
Decisões de vida
Liquidez, renda e projetos precisam conversar.
Uma mudança de carreira, a aquisição de um imóvel ou um projeto empresarial pode alterar quando e como você usará o patrimônio. A passagem de uma fase de acumulação para a utilização de renda também muda a conversa sobre retiradas e disponibilidade.
São situações possíveis para organizar o planejamento. O ponto de partida é relacionar o que precisa acontecer, em qual prazo e com quais recursos. Isso permite discutir investimentos e eventuais ajustes sem perder de vista os demais compromissos.
- 01
Finalidade
Para que os recursos serão usados?
- 02
Horizonte
Quando eles precisam estar disponíveis?
- 03
Condições
Que liquidez e riscos cabem nessa decisão?
Visão entre instituições
O planejamento pode começar onde seu patrimônio já está.
Ter investimentos em diferentes instituições pode dificultar a leitura do conjunto: exposições semelhantes, compromissos distribuídos e prazos que precisam ser relacionados. A Multi Custódia permite discutir esse contexto dentro de um escopo próprio de atendimento.
A Truver utiliza a estrutura de Consultoria as Service B2B da XP para essa frente. Antes da contratação, são definidos o prestador, os investimentos abrangidos, as responsabilidades, as informações necessárias e a remuneração. O contato inicial abre essa avaliação; a contratação estabelece o serviço e as autorizações aplicáveis.
O acompanhamento depende das informações e autorizações previstas. Não pressupõe consolidação automática de todas as contas nem execução de operações sem autorização.
- 01
Sua necessidade
Conhecer o contexto e as instituições envolvidas.
- 02
Escopo definido
Identificar cobertura, prestador, custos e responsabilidades.
- 03
Contratação
Formalizar condições e autorizações antes de executar o serviço.
Clareza na relação
O modelo acompanha a necessidade.
A comparação do atendimento reúne o que será acompanhado, como o serviço funciona e de que forma é remunerado. A proposta deve esclarecer as entregas, os responsáveis, a revisão do planejamento e os custos envolvidos.
Fee Fixo
Percentual acordado, com base de cálculo e periodicidade definidas. O valor em reais pode variar com a base contratada.
Transacional
Remuneração vinculada aos produtos e às operações, conforme as condições aplicáveis. Os custos precisam ser compreendidos antes da decisão.
Multi Custódia
Atendimento para a visão entre instituições, com prestador, abrangência e remuneração próprios definidos na contratação.
Clareza para começar.
Preciso transferir meus investimentos?
O primeiro contato não exige transferência. A conversa identifica sua necessidade e o modelo disponível. Em Multi Custódia, a possibilidade de acompanhamento entre instituições é definida pelo prestador e pelo escopo contratado.
O planejamento considera recursos em outras instituições?
Esse contexto pode fazer parte da conversa. Para o acompanhamento, a proposta deve identificar os ativos e instituições abrangidos, as informações necessárias e as responsabilidades de cada prestador.
Como são definidos custos e entregas?
Na proposta e nos documentos de contratação. Compare a forma de remuneração, a base de cálculo, a periodicidade e os custos dos produtos ou operações. Materiais e frequência de acompanhamento devem estar expressos no escopo.
Como são tratados liquidez e risco?
A partir dos seus compromissos, objetivos, horizonte e perfil. Cada alternativa tem condições de acesso e riscos próprios; a diversificação deve ser discutida em relação ao conjunto e não elimina a possibilidade de perdas.
Qual é a diferença entre Wealth Planning e Family Office?
Wealth Planning parte do momento e das decisões individuais. Family Office amplia a perspectiva para objetivos compartilhados, participação da família, continuidade e coordenação entre diferentes frentes e profissionais. O escopo de cada atendimento é definido na contratação.
Próximo passo
Organize o próximo capítulo do seu patrimônio.
Conte a decisão que merece atenção agora. A partir dela, conheça os caminhos e as condições do atendimento Truver.
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